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【全球资产配置是大势所趋】 中国建设银行携手波士顿咨询公司（BCG）发布中国私人银行市场发展报告《

 

【全球资产配置是大势所趋】      中国建设银行携手波士顿咨询公司（BCG）发布中国私人银行市场发展报告《中国私人银行2019：守正创新 匠心致远》中指出，截至2018年底，中国个人可投资金融资产总额为147万亿元人民币，

个人可投资金融资产600万元人民币以上的高净值人士数量达到167万人中国财富市场体量世界第二的地位进一步巩固然而受到2018年外部经济环境、监管环境和资本市场表现的影响，2018年国内个人可投资金融资产增速仅为8%，较过去五年显著放缓，尤其是股票、信托、私募类产品的增速都有较明显下降。

预测未来五年，在克服了短期经济周期波动之后，2023年个人可投资金融资产有望达到243万亿元人民币，年复合增长率恢复为约11%当前发达国家家庭全球资产配置目前约为15%左右，而中国家庭的全球资产配置目前仅为4%~5%左右。

另外美国和日本全球组合投资占 GDP 比例分别为 53% 和 85% ，中国仅为 2.4% 从聚焦到高净值人群来看，中国的高净值人群全球资产配置比例也并不高数据显示，全球高净值人士在本国之外配置的资产平均比例为 24%，而在中国，该比例仅为5%。

中长期来看，经济发展和居民财富累积到一定程度后，全球化配置也是大势所趋

一、系统性防御，多元化配置分散风险资产多元化是在不承担额外的风险的情况下提高家庭和个人的预期回报的最简单的方法将资金分配到价格变动不完全相关的各类资产上，可以有效的降低系统性风险，从而降低某种单一资产价格下跌带来的巨大冲击。

当前，全球主要经济体增长乏力，国际贸易和投资活动持续萎缩，令众多国际组织连续下调全年经济增长预期2019年1月，世界银行在发布的半年度报告中预测，2019年全球经济增长为2.9%，中国在2019年和2020年的GDP增速为6.2%。

同时，国际货币基金组织继去年10月将2019年和2020年全球经济增长预期下调至3.7%之后，于1月21日、4月9日又分别下调今明两年全球经济增长预期，再次调降了对2019年世界经济增长的预期至3.3%。

面对国内外低迷的宏观经济环境，投资者应当怎样安排布置好投资组合，实现财富的保值增值？财富管理机构又应当如何精准洞察市场形势，帮助客户做好财富规划和风险管理，最终穿越市场周期？二、对冲人民币贬值风险人民币在2015年8月份的一次性单日贬值达1.9%，且人民币利率进入下行周期，2014年到2015年，央行5次下调利，目前一年期人民币存款利率仅1.35%，引发人民币贬值预期。

国际上，美元指数则不断升值，美联储加息，美元呈现强劲的上升趋势，欧洲及日本的量化宽松、一些发展中国家新经济体竞争性的贬值，都加剧了人民币贬值风险三、中国财富管理行业面临转型升级与庞大的市场规模相对应，中国财富管理行业经历了十余年的“黄金时代”。

从储蓄、银行理财，到信托、保险、股票等投资品种迭代，中国财富管理市场的产品选择日益增加，行业在过去十多年里经历了快速的崛起和腾飞然而，随着全球经济环境低迷以及中国经济结构转型，我国财富管理行业也慢慢走到了业务发展动能转换的十字路口，虽然市场潜力依然巨大，但投资方式却较为单一。

广发银行联合西南财经大学发布《2018中国城市家庭财富健康报告》显示，目前中国城市家庭偏爱的投资品为银行存款和理财产品，各类金融资产配置不均衡，而风险类金融资产配置较少，投资品类缺乏多样性美信联邦联合创始人刁盛鑫指出，中国的财富管理市场亟待转型升级，其中关键就是配置多元化。

“过去财富管理行业处于极大的红利期，财富管理公司实际上并不用关心卖什么产品，销售人员的素质如何，都能取得很好业绩，但这种红利期正在远去”从前，投资者买信托、买房子、买保险都是跟随大势购买单一产品；如今，投资者趋于理性、行业竞争逐步加剧，财富管理机构需要真正帮助客户分析具体需求。

美信联邦联合创始人CEO  刁盛鑫四、美信联邦赋能财富管理，从“信息不对称”到“市场透明化” 构建全球资产配置生态圈全球化投资是分享处于不同发展阶段国家和地区增长机会的重要方式成熟的全球金融市场，如美国、英国、欧洲、香港等，经过多年的洗礼，金融监管制度、投资者保护制度都比较完善。

美信联邦联合创始人刁盛鑫表示，集团将基于“自主研发的iTrade系统+创新的S2B2C商业模式”，为财富管理从业人员和投资者搭建一个免费共享、平等对接的资源开放平台，通过大数据、AI、跨系统自动化等解决方案，助推财富管理行业向智能化、高效化、专业化转型，从“信息不对称”迈向“市场透明化”。

在配置多元化过程中，全球市场的信息对称变得至关重要因此，美信联邦正在努力建构一个开放、透明的资源平台，健全财富管理行业体系，科技赋能改变传统固有的服务模式，协助财富管理行业从业者走出困境，帮助他们制定科学合理的资产配置策略，实现家庭财富的保值增值。

“我们是一家注重服务的财富科技公司，我们的使命不是销售，而是服务”刁盛鑫称，美信致力于帮助资产管理公司、财富管理公司更成功，帮助他们更好地解决客户问题，而不是直接去服务客户【美信联邦怎么样？能够帮助理财师做什么？】。

一、平台介绍美信全球为理财顾问公司、金融机构、拥有高净值客户的非金融机构等提供全球投资产品和交易服务通过美信核心产品MX Terminal，一套基于互联网的线上软件系统，为客户提供超过300个产品及优质服务。

美信全球APP iTrade 是一个基于互联网的全球投资产品展示和交易平台，致力于通过技术降低行业交易成本自2015年成立于纽约以来，美信联邦已经在北京、上海等13个城市开设办事处，逐步成长为行业领先的全球资产服务和交易解决方案提供商。

在中国财富管理行业转型升级的时代背景下，刁盛鑫认为大多数理财师面临着四大痛点：找不到好产品或交易难度大、缺少培训支持、缺少中后台技术支持，以及销售辅助事物繁杂难以专注针对上述痛点，美信联邦通过“自主研发的iTrade系统+创新的S2B2C商业模式”，为财富管理从业人员和投资者搭建了免费共享、平等对接的资源开放平台，并依托领先的Wealth-Tech技术，助推财富管理行业向智能化、高效化、专业化转型。

作为一个汇集全球多品类资产的“严选市场”，iTrade通过财富科技、智能交易、知识分享，以及涉及产品、培训、服务、团队的专业服务，帮助从业者完成专属全球资产交易业务搭建，一站式对接全球资产，最大程度解决与投资人的销售难题。

依托其完整的牌照资源和合规的交易执行，iTrade吸引了全球超600家大牌资产提供方的入驻，包括大型金融机构、顶级基金、主流保险公司、房地产开发商等，全球覆盖6大类超600支优质的资产产品，超5万名合作理财师注册，交易规模累计超过40亿美金。

据刁盛鑫介绍，iTrade提供一套集投资产品、交易和服务为一体的线上平台化的解决方案，让更多的资产管理方和资金方能够良好地形成合作闭环，将中台成本、合规成本、信息获取、用户管理等成本降低50%以上从业者交易流程系统化率超过80%，在使用平台12个月后，平均业绩增长翻两倍。

“美信联邦致力成为华人全球资产配置首选的互联网产品甄选和交易平台”刁盛鑫表示，我们正在构建全球金融产品交易生态圈，为财富管理从业人员提供全套交易销售支持服务，帮助他们大幅节约维护客户的时间与精力在科技逐步渗入金融各个领域的当下，金融科技的应用要落实到资产配置流程中去，才能更好地为客户创造价值。

国内财富管理行业红利期正在远去，财富管理需要真正从客户视角出发，围绕客户全生命周期的财富管理需求，帮助他们实现财富管理的目标美信联邦用科技赋能金融的商业模式，也为财富管理市场的转型之路带来了更多想象空间。

二、股东背景主要机构股东：

BAI（贝塔斯曼亚洲投资基金）成立于2008年1月，由德国贝塔斯曼集团全资控股的常青基金，旗下管理的资金数额超过10亿美元 贝塔斯曼集团拥有176年历史，是《财富》全球500强企业，同时也是德国最大的投资控股公司。

韩国投资伙伴（KIP）隶属于管理超过600亿美金的韩国投资控股公司创建于1974年KIP已投资超过600家公司，并帮助其中的超过100家成功上市 作为韩国最大的投资机构，KIP的主要出资人是韩国国家社保基金和韩国国家开发银行。

其他机构股东：

作为首个华人创办的全球资产交易系统和解决方案提供商，美信获得了多个国家顶级的投资机构的资本和资源支持。三、资质牌照

资质查询方法：在美国证监会(SEC) 注册的投资顾问牌照 RIA查询：https://adviserinfo.sec.gov/Firm/285614开曼注册开放式基金查询（Authorisation Code: 934882208390，Entity File Number: 312722）：

https://www.registry.gov.ky/verify/美国注册开放式基金查询（搜具体产品代码）：https://www.sec.gov/cgi-bin/browse-edgar?company=meixin&owner=exclude&action=getcompany

四、管理团队

1、CEO 刁盛鑫曾任职于美银美林、法国兴业银行和Greentech Capital Advisors专注于美国和跨境兼并收购和资本募集，参与交易总额超过500亿人民币纽约大学斯特恩商学院金融和经济双学士，2017福布斯亚洲杰出青年。

2、联合创始人 吴晓雯、曾任德意志银行香港分行投行部以及瑞士银行香港分行投行部董事专注通过QDII等跨境投资渠道为中国投资人提供跨境投资方案北京大学经济学学士，哥伦比亚大学工商管理硕士3、美信联邦创始人，叶一舟，中山大学学士（港籍），中国富强财富管理公司前董事，持续金融行业创业者，12年海外财富管理经验，港漂从业港险模式缔造者。

董事成员：1）龙宇 贝塔斯曼中国总部CEO贝塔斯曼集团全球管理委员会委员 BAI创始及管理合伙人Coach Inc. (寇驰) 董事斯坦福大学商学院顾问委员会委员世界经济论坛全球青年领袖2）扈景植 KIP中国首席代表兼常务。

被韩国政府授予“最佳创业投资家（Best Venture Capitalist）”殊荣曾在安达信咨询公司负责企业重组韩国国立首尔大学管理学系学士学位3）吴世春  梅花天使基金创始合伙人清科集团 2014年度最佳天使投资人。

投中集团2014年度中国最佳天使投资人Top30 。清科集团2014年度中国机构天使投资机构10强。2015年中关村高聚工程投资家。美信全球顾问委员会：

1，Edward Cunningham哈佛大学Ash中国中心主任哈佛肯尼迪政治学院公共政策的特邀讲师Edward的著作曾荣登彭博资讯、经济学家、纽约时报和纽约人杂志拥有乔治城大学学士、哈佛大学硕士和麻省理工学院博士学位。

2、John Barlow   Finitive联合创始人Lendit年度创新奖获得者曾任Eaglewood Capital全球首席执行官Weiss Multi-Strategy Advisers资产管理公司和雷曼兄弟担任自营交易的投资组合经理。

 3、Chris Johnson  Finitive联合创始人曾任美林证券全球杠杆融资集团联席主席Berenson and Company Inc.副董事长兼资本市场业务主管在德意志银行的投行部门担任过多职位。

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合作优势美信联邦致力于为合作理财顾问、财富管理机构等合作伙伴提供更好的赋能平台及全方位支持服务，只需开通美信联邦账户，理财顾问即可获取海外资产销售全方位支持1、丰富产品：一个账户对接全球6个资产类别，150多家大牌资产管理机构、保险公司、房地产开发商等顶级资产公司。

2、线下支持：26个全球服务站点，可帮您在当地提供所需要的培训、活动及其他支持服务3、牌照合规：拥有支持各类资产交易相关的牌照，让您合规交易，享受源头佣金4、系统服务：系统化服务，让您可以高效帮助客户挑选产品，完成交易流程，有更多时间拓展业务。

5、销售支持：提供全套交易销售支持服务，包括活动支持、关单支持、物料和专业客服支持。6、投后支持：系统自动推送产品投后报告，到期赎回提示，让您更轻松满足客户投后需求。

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