太疯狂了私募股权投资基金(私募股权投资基金是什么意思)

投资“私募股权基金“与投资“原始股”的区别是什么你知道么？了解这些很有必要！

 

华尔街金融内参  Chargingbulls·微信圈最酷的金融服务平台·提供深具价值的前沿金融资讯更多精彩推荐阅读（关注微信公众号“华尔街金融内参”点击精彩回顾，看更多精彩资讯热点）投资“私募股权基金“与投资“原始股”的区别

1“私募股权”有投资门槛的优势一般普通的投资人是很难购买到企业的“原始股”，要么是企业高管的内部权力，要么是大资金帮助企业融资，所以，作为普通的公众投资者几乎没有可能拿到企业的“原始股份”，不要说你有100万，就是有1000万也未必能进入这个领域；

但投资“私募股权基金”则不同，100万的门槛就可以参与多个企业的“股权投资”，当多个投资人集合资金达到一定程度，当基金公司以机构身份参与企业股权投资时，很多个人投资的门槛自然也就不存在了，所以参与“私募股权基金”更容易拿到企业的“原始股”；

2“私募股权”有权利对抗的优势我们个人购买“企业原始股”，就算买到了不过代表一个个人投资者，最多算是企业的投资人（小股东），在企业运作、决策、投资等方面没有任何的话语权，只能是“跟从”，无法对抗企业的任何决定；

但私募股权基金则不同，私募股权基金在参与企业股权投资时，是以战略合作的身份参与进来的，对企业的任何决议均可按照之前签署的协议进行参与，说白了，私募股权基金是“大股东”，可以以大股东的身份对抗企业的决议，个人投资者参与“私募股权基金”，就等于有“靠山”帮助投资人维权；

3三、“私募股权”有主导管理的优势个人购买企业的“原始股”，只有等着的份儿，等企业分红、等企业上市，投资人是没有参与企业管理的权利的，通俗讲就是没有掌握自己命运的能力；但私募股权基金就完全不一样了，私募基金作为企业的战略合作者，可以深入的参与到企业的日常管理中，对企业的未来、发展有主导管理的优势，个人通过股权私募基金参与企业的股权投资，完全可以通过基金公司的专业度掌握自己的投资命运；

4四、“私募股权”有风险控制的优势个人购买企业“原始股”，在信息不对等、无权参与管理的前提下是无法控制投资风险的，如果企业运作良好有分红能上市则会获得投资收益，如果企业运作失败，则投资人没有任何风险抵抗措施，只有认赔；

私募股权基金在参与企业股权投资时，是要进行风险控制的，一般在行业内部称为“对赌协议”，通俗的讲就是私募股权基金让企业签署一个确保基金不赔钱的“协议”，翻译成“如果你不上市或利润没有达到预期或XX或XX等等，就要如何如何，让我在获得基本利益的同时，安全退出”，一般采取的方式是：未达到利润预期无偿转让股权；未实现IPO上市公司管理层溢价回购股权等等； 总之，个人通过私募股权基金投资企业的股权，理论上基金公司会设置多个安全垫，来确保投资人的本金和收益，风险要比个人投资“原始股”低的多；

5五、“私募股权”有安全退出的优势个人投资企业原始股退出的方式很单一，例如：中国平安的职工持有的平安原始股，就属于“非上市流通股”，要持有一定年限后才能上市交易，而且交易不能由持有人个人操作，而是要由指定的“券商”进行卖出操作，个人投资人对投资标的物的掌控极弱；

“私募股权基金”则有多种有效的退出方式，一般分为：上市退出、溢价回购退出、并购退出、股权转让4种获利退出方式，正是由于“基金公司”的机构投资者身份，给了参与投资的个人投资者更多的、安全的获利退出方式不难看出，私募股权基金的投资优势要远远多于个人购买原始股投资，现在越来越多的投资人开始通过“私募股权基金”这样的平台，参与到优质企业的股权投资中。

收益与风险成正比，同样的投资途径，收益越大风险随之也会越大

股权投资知多少？

1首先，什么是股权投资？      广义的股权投资是从投资方式的角度出发，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

简单的讲，股权投资就是寻找优秀的高成长性的公司，注资其中，获得其一定比例的股份，推动公司发展、上市，此后通过转让股权获利      每个阶段的成功率都大不相同：在种子期机构的成功率大概在5—10％个人投资者的成功率就是千分之几了，天使阶段机构投资者有10—20%的成功率，VC的成功率大概是在20—30%的成功率，PE能做到50—70%。

2其次，股权投资收益如何？（我们通过对比来展现）

3如何选择好的股权投资？（用赛车的原理来为大家做解释）1. 选好趋势（选了好的赛车场）换句话说，我们要做好宏观分析，我们需要关注的是面，而不是点顺势而为是我们做投资必须要遵守的第一定律2. 在顺势的基础上选好具体细分行业（选了好的跑道）。

 行业每天都在变，要判断一个行业好不好，首先要分析这个行业的结构以及这个行业未来成长性怎么样因为投资总是要投会成长的行业，不成长的都是失败的3. 在有价值的行业里选择最具成长性的公司（选了好的赛车）好的行业未必所有企业都有投资价值，我们应该寻找的是价值制高点、有一定的行业壁垒、处于快速成长期阶段的公司。

在选好公司的时候，会有一些过往通用的参考标准：比方说，好的行业、好的战略定位、好的团队、好的企业文化、好的财务属性都是伟大企业的共通点4. 选择好的“操盘手”（选了好的赛车手）从投资股权基金的投资人角度出发，所谓好的“操盘手”就是一个好的基金管理人，那么具备哪些要素就是一个好的基金管理人呢？

1) 很好的历史投资业绩：虽然历史的业绩仅仅代表历史，但是至少也能说明这个团队擅长的方向和投资的风格，以及在此相关领域积累的人脉2) 很好的管理水平：这个管理水平体现在“募投管退”的各个环节，尤其是管理水平和退出水平，这种能力直接影响到了所投企业的未来的变现能力。

3) 强大的资源整合能力：一个好的基金管理人，其实是需要具备很多资源的，比如，在所投企业需要解决一些紧急问题的时候，能够及时出手解决5. 看看和你一起玩耍的都有哪些“小伙伴”如果一个公司有众多的顶级大佬参与投资，那基本上可以说风险就已经比较小了，因为业内某位资深的投资人曾经说过，一个大佬看走眼很正常，大多数顶级大佬都看走眼，概率还是非常低的。

4有哪些好的投资方向？1、人工智能人工智能是引领未来的战略性技术，世界主要发达国家把发展人工智能作为提升国家竞争力、维护国家安全的重大战略，加紧出台规划和政策，围绕核心技术、顶尖人才、标准规范等强化部署，力图在新一轮国际科技竞争中掌握主导权。

2、物联网物联网就是物物相连的互联网这有两层意思：其一，物联网的核心和基础仍然是互联网，是在互联网基础上的延伸和扩展的网络；其二，其用户端延伸和扩展到了任何物品与物品之间，进行信息交换和通信，也就是物物相息。

物联网通过智能感知、识别技术与普适计算等通信感知技术，广泛应用于网络的融合中，也因此被称为继计算机、互联网之后世界信息产业发展的第三次浪潮，规模比互联网还大10000倍。