什么是供应链金融(什么是供应链金融?)怎么可以错过

流动性较差的资产是供应链金融服务的针对目标，在众多资金沉淀环节来提高资金效率，但前提为该部分资产具有良好的自偿性。

 

什么是供应链金融世界上有各种链当两个事物之间发生了联系，这个联系就可以称之为“链”今天我们就来说说供应链金融，在供应链金融中有两大业务一块是信票业务，也就是通俗意义上的白条；另一块就是保理业务供应链金融是什么

要了解供应链金融，先搞清楚什么是供应链由于工业水平提高，一件商品的诞生从企业内分工逐渐转变为企业间分工有的企业负责原材料采购，有的企业负责加工，有的企业负责销售，这一链条式的结构就是供应链“做事情不要掉链子”，可想而知这个链很重要。

所以它不能断掉，我们要想尽一切办法，让这个链连起来转起来为什么呢？这关乎到一大片人的就业，例如你供应商发出去货拿不到钱，一个月开销就奔几万或者几十万几百万去了，可能一两个月还能撑下去，让你撑六个月，在不考虑金融危机，环境等变化的影响下，很容易就垮掉了，一大波人又输出到社会再就业；再例如核心企业，拿到货加工后又买不掉，那就再招点人，人多好办事，先画个大饼，我们是一家很厉害很厉害的面膜公司，我们拥有一流的供货商，我们的产品干翻市面上其他的产品，你们进来就网上各大直播平台卖吧。

结果话太满，业绩亏了，那怎么办呢？裁员嘛，又输出一大波人才再就业所以为了让保证产业供应链的稳定，供应链金融便应运而生供应链金融就是对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务，以促进供应链核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转畅顺，并通过金融资本与实业经济协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态。

银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流、物流和信息流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务保理业务是重要环节保理是西方那边传过来的，“factoring”译为保理，即保付代理。

它的存在就是让整条链子上的交易能够圆满地进行下去，供应商和核心企业都能够活下去，实现共同富裕那保理公司，也很好理解，就是提供应收账款账户管理、应收账款融资、应收账款催收和承担应收账款坏账风险的这么一个公司。

对，就是一个发钱收钱的机构，一般来讲，例如银行，跟银行有密切关系的公司、大集团（例如某建集团有一局、二局......八局，它就可能成立一个某建保理公司，去给下面的某局做融资，保证下面子公司能够活下来，交易也顺利进行）都可以做这件事。

保理的业务，也拆分出很多种模式，例如正向保理（最常见的保理）、反向保理（跟风险较小信用较好的一方做保理）、到货保理（按到货的时间点做保理）、再保理（觉得之前还算可以，再重复一次上次的保理）、双保理（一般是做国际进出口业务）、明保理（应收账款通知核心企业）、暗保理（应收账款不通知核心企业）、有追索权保理（收不回账账款还你，把钱还回去）、无追索权保理（收不回账自认倒霉）。

供应链金融模式了解完供应链金融和保理之后，我们来看看供应链金融的三种模式：1.应收账款融资、2.存货融资、3.预付款融资目前国内实践中，商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者1.应收账款融资应收账款融资模式主要指上游企业为获得资金，以其与下游企业签订的真实合同产生的应收账款为基础，向供应链企业申请以应收账款为还款来源的融资。

应收账款融资一般流程：在上下游企业签订买卖合同形成应收账款后，供应商将应收账款单据转让至供应链企业，同时下游客户对供应链企业作出付款承诺，随后供应链企业给供应商提供信用贷款以缓解阶段性资金压力，当应收款收回时，融资方（即上游企业）偿还借款给供应链企业。

2.存货融资存货融资是指以存储在仓库(一般由供应链金融企业指定)中的货物作担保，依靠供应链下游企业的付款作还款来源，与应收账款融资不同，供应商融资时，货物还没有运出但是还款方式和应收账款融资一样是货物销售后收回的资金。

普通仓单质押授信是指客户提供有仓库或其他第三方物流公司提供的非期货交割用仓单作为质押物，并对仓单作出质押背书，供应链金融企业提供融资鉴于仓单的有价值证券性质，出具仓单的仓库或第三方物流公司需要具有很高的资质。

3.预付款融资在存货融资的基础上，预付款融资得到发展，买方在交纳一定保证金的前提下，供应链企业代为向卖方议付全额货款，卖方根据购销合同发货后，货物到达指定仓库后设定质押为代垫款的保证具体过程中，中小企业、上游企业、第三方物流企业以及供应链企业共同签订协议，一般供应链企业通过代付采购款方式对融资企业融资，购买方直接将货款支付给供应链企业。

预付款融资方式多用于采购阶段，其担保基础为购买方对供应商的提货权目前国内供应链贸易企业中常用的方式为先票/款后货贷款供应链金融特征供应链金融通过运用丰富的金融产品以实现交易过程中的融资目的，不同于传统贸易融资方式，其更是一种科学、个性化以及针对性强的金融服务过程。

对供应链运作环节中流动性差的资产，及资产所产生的且确定的未来现金流作为还款来源，借助中介企业的渠道优势提供全面的金融服务，并提升供应链的协调性，降低其运作成本，主要有以下特点：（1）不单纯依赖客户企业的基本面资信状况来判断是否提供金融服务，而是依据供应链整体运作情况，以真实贸易背景为出发点。

（2）闭合式的资金运作，即注入的融通资金运用限制在可控范围之内，按照具体业务逐笔审核放款，资金链、物流运作需按照合同预定的模式流转（3）供应链金融可获得渠道及供应链系统内多个主体信息，可制定个性化的服务方案，尤其对于成长型的中小企业，资金流得到优化的同时提高了经营管理能力。

（4）流动性较差的资产是供应链金融服务的针对目标，在众多资金沉淀环节来提高资金效率，但前提为该部分资产具有良好的自偿性。

一、组织机构主办单位：中国开发性金融促进会项目投融资专业委员会承办单位：中社经略（北京）信息技术研究院二、培训内容：（一）内外部经济形势及传统公金业务面临的现状1、宏观、中观、微观视角看内外部经济形式2、从“乘数”角度看贸易与融资在整体经济体下的作用

3、利率、汇率走势对流动性及传统融资的影响4、二十大、2021-2023中央1号文件、近期政治局会议与国常会等相关刺激政策解读（二）国际业务与贸易融资的困境1、完成客户与营销体系划分的银行分级体系2、2020年以来支离破碎的营销体系

3、逆全球化背景下的国际业务体系变化4、严禁跨区域经营后的区域性银行供应链困境5、外部环境的“六变”带来的困扰（三）从供应链金融到交易银行1、供应链金融分析2、从供应链金融1.0—4.03、供应链金融的科技赋能解决方案

4、从点到线、从线到面的产业链金融5、产品行业分析与金融产品对接6、先进行交易银行的建立和运行模式7、帐户服务与现金管理对交易银行体系的必要性8、从交易银行到开放式银行分析9、从合法、合规、合理的角度逐级递进看待构造贸易

10、总分联动、境内外协调构建外向型客户生态展业模式（四）供应链金融面临的困难和风险1、供应链金融风险现状与棘手问题2、应收账款多级传导问题3、应付账款信用体系支撑问题4、存货抵押押品控制问题5、民法典体系下的保理与融资租赁

6、新基建下的园区建设支持7、供应链金融ABS的普及与推广（五）方兴未艾的政府金融影响下的供应链金融1、城投还能不能做2、传统信贷业务对城投支持的天然不足3、隐于幕后的15号文还有没有用4、城投企业的风险特征与识别

5、城投企业的信用趋势前瞻6、如何判断弱区域强主体和强区域弱主体7、城投企业供应链体系的搭建8、城投企业如何与供应链企业合作9、如何防范融资性贸易风险10、带有时代局限性的《国资财管【2017】652号》

（六）热点业务1、《关于金融支持全面推进乡村振兴 加快建设农业强国的指导意见》①货币政策工具支持下的乡村振兴涉农供应链②加大粮食与重要农产品的表外表内融合③加强乡村基础设施建设与融资租赁④加大现代设施农业与先进农机研发背景下的新型供应链

2、持续20年的潜在的发力点---保理①保理的特殊性与新资本管理办法后的影响②民法典出台后保理的利好探讨③民法典项下保理合同章分析④如何使用再保理与双保理实现异地投放⑤特殊类保理对国内信用证的替换3、22号文对融资租赁保理的规范

4、从佛山铝锭与秦皇岛铜精矿案看押品管理5、从监管罚单看票据与国内信用证近期的变化三、老师介绍：景老师，资深贸易金融专家，多届中国国际商会保理专家、福费廷专家曾任某国有银行公司部和国际部的业务经理、支行行长，现任某颇具代表性区域性银行总行部门总经理。

具备贸易金融业务20年以上工作经验长期在一线工作，对外营销客户、对内设计产品，理论结合实际，对供应链金融、保理、国内证、交易银行等都颇有经验和心得，组织参与了多项供应链的课题研究和结构性产品设计，亲自完成过多起实操案例。

协助多家金融机构进行了交易银行和供应链的体系建设，为两家国有大行总行、6家全国性股份制银行总行、多省地方性银行都做过专场培训，颇受好评四、培训对象：1、各银行总行及分支机构的交易银行部、贸易金融部、公司部、普惠部、国际部、授信与风险部、法律合规部；产品经理、客户经理等；

2、相关企业项目部、财务部、业务部等；3、相关律所执业律师与相关院校及学者等五、时间地点2023年11月09日—11月13日  杭州    （09日全天报到）2023年11月23日—11月27日厦门（2

3日全天报到）2023年12月07日—12月11日昆明（07日全天报到）六、相关事宜（一）培训费用3800元/人，包含讲师费、研修费、场租费、材料费等费用；食宿统一安排，费用自理。