投资收益率公式(期望投资收益率公式)越早知道越好

#时事热点头条说#复利计息方式下利率的计算已知现值或终值系数：查表法、内插法（左右对应、上下随意）。未知现值或终值系数：逐次测试法（优先用5%或

#时事热点头条说#复利计息方式下利率的计算已知现值或终值系数：查表法、内插法（左右对应、上下随意）未知现值或终值系数：逐次测试法（优先用5%或10%测试，要注意现值系数与利率反向变动、终止系数与利率正向变动）。

名义利率与实际利率一年多次计息时的名义利率与实际利率公式：i=(1+r/m)^m-1其中，i为实际利率，r为名义利率，r/m为计息期利率，m为每年复利计息的次数在一年多次计息时，实际利率高于名义利率，并且在名义利率相同的情况下，一年计息次数越多，实际利率越大。

通货膨胀情况下的名义利率与实际利率实际利率=（1+名义利率）/（1+通货膨胀率）-1如果通货膨胀率＜名义利率，则实际利率＞0；如果通货膨胀率＞名义利率，则实际利率＜0.单项资产收益：预期（期望）收益率，实际收益率，必要收益率

预期收益率反映平均收益，不能衡量风险；必要收益率是投资者对某资产合理要求的最低收益率；评价投资项目是否具有财务可行性，比较的是预期收益率和必要收益率风险，整体风险：方差、标准差、标准差率；系统风险：β系数。

期望值相同时，标准差的平方和标准差越大，风险越大；期望值不同时，用标准差率衡量；β是市场组合系统风险的倍数。

投资组合收益：期望收益率资产组合收益等于单项资产收益的加权平均权数是价值比重风险，整体风险：方差、标准差；系统风险：β系数组合风险不等于单项资产风险的加权平均组合β系数等于所有单项资产β系数的加权平均数。

什么能加权？什么不能加权？三个能：单项资产的预期收益率（期望收益率）；资产组合的期望收益率；资产组合的β系数一个不能：资产组合的风险（方差、标准差）加权的权重是什么？均为价值比重，即购买不同证券所花费的真金白银的占比，而非购买的各项证券的个数占比。