英达个人资料简介(英达个人资料简介 新闻)满满干货

很多存款9000的民众，都“涉嫌为避免申报违反联邦法律”，可能会遭到调查，甚至重罪起诉。

 

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点链接查看：洛杉矶/尔湾免费看房团，每周二、四、六都有，欢迎报名参加！美国存钱规矩多 无知触法也判刑近日来，知名中国导演英达在美国涉嫌“洗钱”的案件引起海内外热议根据法院资料记录，英达先后50次将少于1万元的现金存入他与妻子在4家银行的6个账户中，总金额为46万4000元。

华裔律师邓洪指出，「拆分现金」（Structuring）是毒贩、洗钱、犯罪企业常用的手段，因此美国联邦政府、国税局（IRS）以及美国联邦存款保险公司（FDIC）都对此类行为非常警惕英达犯下的是「逃避现金申报」罪名而非有些媒体报道的“洗钱罪”。

根据检方起诉书介绍，中国公民英达的妻、子居住在美，因此他长期在中美两地飞来飞去2011年他们全家从伊利诺伊州搬到康涅狄格州英达与妻子分别在美国银行、大通银行、富国银行和韦伯斯特银行开设了6个账户2010年3月至2011年12月期间，英达先后携带了63万260元美金入境，每次都随身携带3至7万美金，并有及时向海关申报。

2011年4月28日至2012年3月30日期间，英达先后将46万4000美金存入6个银行账户中由于美国联邦法律规定，现金存款数额超过一万元，银行需要提交「现金交易报告」（CTR）因此英达50次存钱，几乎每次都只存了9000元。

2011年5月25日，他分别向大通银行、美国银行和富国银行的账户中存入9000元2011年7月5日，他又向四个账户各存入9000元到2012年，他每月都会多次向不同账户存入9800元因此检方判定英达的行为属于故意「逃避现金申报」。

邓洪律师指出，根据认罪协议可以看出，英达每次入境携带的现金，都有合法地向海关申报但是既然已经合法海关申报，就可以直接存入银行英达并没有被指控洗钱罪，他面临的是逃避现金申报罪的指控检方也承认英达的资金并没有问题，而是这种分整为零的行为违法了美国法律。

邓洪强调，不只是英达而已，许多华裔移民都有类似的问题，普通民众要到银行存现金时，如果存入数额超过一万美元，银行职员必须要「现金交易报告」，要求客户提供证明这些现金来源合法的文件资料很多人因怕麻烦，不愿意填表递交文件，导致被联邦政府盯上，血汗钱成为非法，资金遭冻结还要面临罚款，就像英达一样花钱买教训。

普通民众如果涉及的数额不大，往往民事罚款就了事可能是因为英达所涉及的数额超过十万美元以上，再加上联邦政府从英达所提供的资料，可能知道英达是中国的名人而借机杀鸡儆猴，用刑事罪名起诉他邓洪表示，由于英达并没有前科，所有金额都合法，在进海关时已作申报，并且同意支付十七万元的罚款。

所以，虽然目前检方求刑三年，法官最终可能会判罚对英达监视居住或社区服务，他被判坐牢的机率并不高在美国一万美元到底有多敏感？！

现金交易是很多移民社区最常使用的方式，然而习惯了使用现金的民众到银行存取款时，可能会因不了解法律而成为联邦政府、国税局以及美国联邦存款保险公司的目标为了打击贩毒、非法赌博、偷税以及洗钱行为而制定的《银行保密法》，让所有口袋里拥有1万美金的人都成为“嫌疑犯”。

美国联邦存款保险公司有一份长达33页的《银行保密法》指南指南截图美国联邦存款保险公司（FDIC）有一份长达33页的《银行保密法》（Bank Secrecy Act）指南，详细地介绍了此法案以及对金融机构的要求。

美国国会于1970年通过《银行保密法案》，此法又称为《反洗钱法》法案要求美国金融机构配合美国政府合作，打击金融相关的违法行为金融机构需要做到保持记录、及时报告和监视可疑活动银行需要对所有超过1万元的现金存款、取款和转账交易填写申报报告，包括现金支票、银行汇票和旅行者支票。

此举是为了帮助联邦政府更有效的跟踪偷税者、洗钱行为、非法赌博以及相关犯罪行为使用汇款时掩盖发送人的信息或者使用ATM取款机存入大量现金的行为也属于可疑行为，会遭到银行举报。

《银行保密法案》同时还要求银行向联邦政府举报任何「拆分现金」（Structuring）避免申报的行为根据法律规定，一个人或在他人帮助下在同一天或多天内，试图在一家或多家金融机构，进行一种或多种任何金额的货币交易。

如果最终交易金额超过1万元，暨为「拆分现金」触犯了法律所以很多存款9000的民众，都“涉嫌为避免申报违反联邦法律”，可能会遭到调查，甚至重罪起诉一旦定罪除了面临罚款外，还将面临最高5年的监禁  银行之所以如此警惕，是因为如果银行不积极举报顾客的可疑行为，便可能面临金融制裁；疏忽履行职责的工作人员也可能受到刑事起诉。

除了银行外，货币服务业务、证券和大宗商品公司、赌场、保险公司、宝石经销商以及贷款金融公司都需要遵守《银行保密法》，随时举报可疑交易行为所有的金融机构都需要贯彻执行《银行保密法》，实施内部监管、员工培训以及单独检测等。

根据FDIC要求，金融机构还需建立客户识别计划（CIP）便于稳妥记录高风险的账户信息《银行保密法》规定中有一项「可疑活动报告」（SARs）其中要求金融机构举报所有内部滥用行为，举报高风险人账户内超过5000元的交易行为，也要举报所有人账户内超过2万5000元的交易行为。

所有的交易数据与账户信息都将被保存5年  因此民众需要做的就是遵守规定，不要为了怕麻烦而「拆分现金」，存钱金额超过1万元提交8300表格和相关文件，证明资金为合法来源商家合法盈利，也有合法缴税，那么遇到存款超过1万元以上就诚实报备之后存入即可。

在美生活的华裔民众应当遵纪守法，诚实报税，否则现在图省事，可能为未来招来麻烦，一旦被查，不但将破财还可能面临牢狱之灾。文字源于美国新闻速递

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